כל התחומים

הגעתי אליה אחרי הרבה פוסטים שלה בקבוצה של האופטימית. אחרי גירושים, רציתי להתחיל להשקיע בעצמי, להבין ולקבל כלים בעולם הזה ובכללי לעשות תכנון פיננסי לעתיד. עשיתי איתה שני תהליכים שונים, הראשון היה לפני כחצי שנה, לאחר שחסכתי הון ראשוני, עשינו ביחד תוכנית פיננסית מקצה לקצה, כדי לתמוך ברצון שלי לצאת לעצמאות כלכלית ופנסיה מוקדמת. החלטנו יחד על האופציה של קניית דירה ראשונה להשקעה, עם פוטנציאל השבחה שבאמת (פינוי בינוי שבאמת יוצא לפועל עוד רגע). האפשרות לעבור על האופציות יחד עם מישהי שמבינה ומסבירה את הכל, עשה את התהליך הרבה יותר פשוט ומעבר לזה מלמד ומשכיל. התהליך השני התחלנו ממש לאחרונה, בו אנחנו דנות באופציות השקעה נוספות, הפעם בדגש על מחוץ לארץ. מעבר לזה אורה עזרה גם בתכנון ועדכון כל הפן של מסלולי ההשקעה עבור הפנסיה, קופת גמל וכו', וכן בפתיחה ותכנון חיסכון נוסף לי ולילדים. אני לא יכולה לתת המלצה יותר חמה לאשת מקצוע מאשר לה, היא ממש בנתה לי תוכנית אסטרטגית עם כל השלבים, במיוחד לאנשים עסוקים.

פניתי אל גד לאחר הגירושים שלי במטרה להבין מה לעשות עם הכסף שלי. חיפשתי תשובות לאיך לנהל את החשבון שלי טוב יותר, איך לשלוט בהוצאות שלי, מה חובה ומה לא ואיך באמת לחסוך. במפגש הראשון איתו הוא ביקש שאני אספר לו כמה שיותר מידע על ההתנהלות השוטפת שלי, על מה קיים היום ומה עדיין לא מבחינת פנסיה והשקעות למינהם. נפגשנו לאחר מכן מספר פעמים, בכל מפגש הוא נתן לי כלים אמיתיים לשלוט ולקבל החלטות על כל הנושאים הפיננסיים בחיים שלי, החל מהפשוטים כיביכול ועד השקעות חדשות. הוא עזר לי לסדר את הכספים שלי בצורה הנכונה כך שהצלחתי לגשת לרכישת הדירה הראשונה שלי להשקעה בדימונה, ובתהליך זה גם בחרתי בו להיות יועץ המשכנתאות שלי - ממליצה בחום. בנוסף לזה, הוא ידע לתת המלצה לאיש מקצוע נוסף שעזר לי להתחיל להשקיע בנדל"ן בחו"ל. הוא בנאדם מדהים, נדיב, שיודע להסביר בצורה ברורה. לא מזמן בהשראתו החלטתי גם אני לעשות קורס של ייעוץ פיננסי. כל מי שיבחר בו יזכה.