לאחר תהליך אימות קצר, יחשפו פרטי ההתקשרות ואיש / אשת המקצוע ייצרו איתך קשר במהרה
התמחות
תכנון פיננסי וכלכלת משפחה
למי השירות שלי מתאים?
מתן כלים שגרתיים ויצירתיים להתנהלות כלכלית מתוך בחירה, בהתאם לערכים ולמטרות האישיים והמשפחתיים | קבלת החלטות פיננסיות בשגרה, בצמתי חיים ובתחום ההשקעות | דיאלוג פיננסי וחינוך פיננסי | הפחתת מתח על רקע פיננסי
תיאור
מתמחה בייעוץ, הוראה והכשרה של אנשים וארגונים בנושאי התנהלות פיננסית מבוססת על ידע, מודעות ובחירה. כמו כן אני מכשירה צוותים לחינוך פיננסי ונותנת ייעוץ למוסדות הממשלתיים בנושאים אלו.
המטרה המקצועית שלי היא לקדם מערכת יחסים בריאה ובטוחה עם אחד המשאבים המרכזיים לחיינו - הכסף. בולטת ביכולתי לסייע בתהליכי החלטות כלכליים, בעיקר בתחום ההשקעות ובבניית הרגלים התומכים בחופש בחירה ובתחושת חוסן כלכלי.
במשך שלושים שנה של ניסיון בתחומים של השקעות והתנהלות פיננסית, ראיתי שמוטיבציה, שינוי התנהגות ומודעות, הם המפתח לחוסן ולחופש פיננסי. ידע פיננסי לבדו אינו מספיק. נדרשת התחייבות וחיבור לשלומות הפיננסית (Financial wellbeing) כדי לבסס ניהול מיטיב ונכון של הכסף שלנו.
מתוך התובנה הזו הקמתי לפני למעלה מעשור את "להתיידד עם כסף" - פרוייקט המתמקד בהפחתת מתח פיננסי, שינוי ושיפור בהתנהלות הכלכלית והנעה לקראת קבלת החלטות השקעה.
למי מתאים השירות שלי?
• מי שמוכנ/ה לקחת שליטה על ההווה והעתיד הכלכלי האישי/המשפחתי
• מי שזקוק/ה לתמיכה בקבלת החלטות פיננסיות בצמתי חיים הקשורות למשפחה, לפרנסה ולדיור
• בניה של תוכנית כלכלית אישית/משפחתית מותאמת לצרכים ולרצונות האישיים/משפחתיים
• הצעת פתרונות יצירתיים ודרכי פעולה יעילות לבעיות וקונפליקטים על רקע פיננסי.
• מי שרוצה לשפר את מערכת היחסים עם כסף לטובת הפחתת מתחים ברמה האישית, הזוגית והמשפחתית,
• מי שרוצה לשפר את המיומנות בבחירת שירותים פיננסים ולבנות תוכנית צמיחה כלכלית בתחום ההשקעות.
• מי שרוצה כלים לחינוך ילדים לעצמאות ואחריות כלכלית
פרטים נוספים
10 שנות נסיון 
עברית, אנגלית
פרופיל מאומת בתו החתול
המאמרים שלי
תשובות לשאלות שעשויות לעניין אותך
התשובות נכתבו ע״י נותן או נותנת השירותעל מנת שתוכלו לחוות את הזווית המיוחדתשלהם ולבחור עם מי ליצור קשר
איך יהיה לי כסף לשלם על יעוץ פיננסי אם אני חווה קשיים כלכליים?
המחיר של הימנעות מטיפול בקשיים הכלכליים יהיה גבוה הרבה יותר מאשר התשלום עבור היעוץ. באותו הזמן, התועלת מההוצאה הזו תהיה גבוהה מאוד, ובוודאי גבוהה מהתועלת שמעניקות לך חלק מההוצאות של. באמצעות הכנסת היעוץ הפיננסי לקטגוריית הטיפול, כמו תרופה או יעוץ זוגי, יתכן ויהיה לך אפשרי לשנות לתקופה מסוימת את סדרי העדיפויות שלך ולהקצות סכום כסף למטרה מאוד חשובה שהיא אחד המפתחות לשיפור, שיקום ואפילו לעיתים הצלה של המערכת הכלכלית ואולי המשפחתית כולה.
איך אני יכול/ה לשפר את התקשורת הזוגית שלי בנושאים פיננסיים?
כסף הוא נושא טעון רגשית עבור זוגות רבים. חוסר תקשורת או תקשורת בלתי יעילה בנושאים פיננסיים מחבל ביכולת להשיג מטרות פיננסיות ואחרות, יכול להוביל למתח, ריבים ואף לקשיים בזוגיות. כדי לשפר את התקשורת הפיננסית במשפחה, חשוב להסכים מהם גבולות השותפות הכלכלית ולחתור לקראת: • יצירת שפה משותפת סביב נושאים פיננסיים. • פיתוח יכולת הקשבה הדדית. • הגדרת מטרות פיננסיות משותפות. • קבלת החלטות פיננסיות משותפות תוך שקיפות, שיתוף פעולה ואמון.
איך אני יכול/ה להפחית את המתח והחרדה סביב נושאים פיננסיים?
מתח וחרדה סביב נושאים פיננסיים יכולים להשפיע על כל תחומי החיים. לרבים יש מחסומים בנוגע לתכנון השימוש בכסף ולשיח פיננסי, אשר "נצרבו" בזכות חוויות של חינוך וסביבה ואירועי חיים שונים. להפחתת המתח ולהתיידות עם כסף ניתן לפעול למען זיהוי הגורמים למתח וחרדה סביב נושאים פיננסיים, לחיבור מיומנויות קיימות של תכנון וניהול משאבים (כמו זמן) וחתירה להשגת מטרות, מתוך תחומי חיים אחרים אל הבחירות וההחלטות הפיננסיות, להכרה ויישום של כלי ניהול פיננסי פשוטים ונגישים, ליצירת תוכנית פעולה להשגת ביטחון כלכלי, להבנת היתרונות של גישה חיובית ומודעת לכסף.
איך אני יכול/ה להגשים את החלומות הכלכליים שלי?
להגשמת חלומות נדרשים יעדים ברורים, תוכנית יעילה והתמדה בביצועה. ראשית יש להגדיר את החלומות הכלכליים ואז לבנות תוכנית פעולה להשגה הדרגתית שלהם. לאחר מכן יש לזהות את האילוצים והמכשולים הכספיים, המנטליים, החברתיים והרגשיים העומדים בדרכך, לפתח כלים להתגברות על המכשולים ולבנות מערך תמיכה שיאפשר שמירה על מוטיבציה לביצוע התוכנית לאורך זמן.
איך אני יכול/ה לדעת אם ניתן לשפר את המצב הכלכלי שלי?
הנה כמה סימנים שעשויים להצביע על כך שייעוץ פיננסי יכול להיות רלוונטי עבורך: • אינך מכיר/ה את נתוני ההוצאות וההכנסות שלך • קשה לך לממן את הוצאות מתוך ההכנסות. • יש לך חובות שקשה לך לחזיר • החיסכון שלך נמוך ממה שראוי ורצוי בעינייך. • מחשבה או שיחה והחלטות על כסף יוצרים אצלך תחושת בלבול,אשמה, בושה ומתח. • היית רוצה להשקיע את הכסף שלך בצורה נבונה.
דירוגים מאומתים
הלקוחות שלקחו את הזמן לדרג, התבססו על איכות העבודה, נעימות השירות והתוצאה
הגעתי אל יעל במקרה במסגרת קורס שמיועד לנשים בנושאי כסף והשקעות והתאהבתי בה לגמרי. היא בנאדם מדהים, יש לה שילוב של מלא ידע ויכולת להנגיש אותו בצורה הכי ברורה ובהירה שיכול להיות. היא נטולת שיפוטיות לחלוטין, לא מרגישים איתה לרגע שיש לה ביקורת והיא מצליחה להעביר הרגשה מאוד מרגיעה ומעצימה. היא לא מסבירה על דרך השלילה אלא עוזרת להבין מה אפשר לעשות. בסיום הקורס, הרגשתי שאני חייבת לחלוק את החוויה הזו ואת הידע שלה עם הסביבה שלי, ומאז הזמנתי אותה למספר הרצאות בחברה שלי קורס שלם ובנוסף הביאה אותה להרצאות בחברה שלה
לקחתי קורס זום שעסק בתכנון פיננסי, את רובו העבירה יעל. זאת הייתה חוויה ממש מאירת עיניים עבורי. ההרצאות שלה היו מלמדות ומשכילות. הרגשתי שלמדתי המון והצלחתי ליישם חלק גדול בחיים שלי לאחר מכן. ממליצה עליה בחום רב. מבחינתי היא 10/10.
יעל הייתה מאוד מקצועית, אמתפתית ואדיבה לאורך כל התהליך, יצאתי עם כלים אמיתיים שמאוד שיפרו לי את החיים בנקודות הפיננסיות, שלא היו הצד החזק שלי. הרגשתי שזה היה ממש כמו לקנות ספר הדרכה ולקבל את כל המידע ממנו. חשוב להגיד שגם לאחר סיום התהליך היא פנתה אלי במידה והיה לה משהו לחדש עבורי.
כל המומחים שלנו,
מאומתים לפי תו החתול.
זה אומר שאנחנו מתקשרים לכל מי שקיבל מהם שירות, כדי לוודא שא.נשים כמוך מקבלים את ההמלצה הכי טובה ואמיתית שאפשר.
לאחר הזנת קוד האימות איש / אשת המקצוע שבחרת ייצרו איתך קשר בהקדם
אנחנו לוקחים
את תו החתול ברצינות.
לכן אנחנו מאמתים גם את נותני ונותנות השירות, אבל גם את המדרגים והמדרגות שלנו.
תודה שאתם עוזרים לנו לתת לכם ולדומים ודומות לכם, את השירות הכי טוב שאפשר.
מה הקוד שקיבלת?
בלחיצה אני מאשר.ת שקראתי את התקנון
לא קיבלתי את הקוד, שלחו שוב
