כשמדובר בכסף שלך,
כדאי ללכת למי שקיבלו את
תו החתול

עברנו תהליך משמעותי של שיפור יכולתנו בניהול הכסף ההבנה של העולם וחשיבות של ההשקעות. אנו מודים מקרב לב וממליצים בחום על שירות מקצועי חם ואוהב תודה רבה סלע יקר !!

הגעתי אליה אחרי הרבה פוסטים שלה בקבוצה של האופטימית. אחרי גירושים, רציתי להתחיל להשקיע בעצמי, להבין ולקבל כלים בעולם הזה ובכללי לעשות תכנון פיננסי לעתיד. עשיתי איתה שני תהליכים שונים, הראשון היה לפני כחצי שנה, לאחר שחסכתי הון ראשוני, עשינו ביחד תוכנית פיננסית מקצה לקצה, כדי לתמוך ברצון שלי לצאת לעצמאות כלכלית ופנסיה מוקדמת. החלטנו יחד על האופציה של קניית דירה ראשונה להשקעה, עם פוטנציאל השבחה שבאמת (פינוי בינוי שבאמת יוצא לפועל עוד רגע). האפשרות לעבור על האופציות יחד עם מישהי שמבינה ומסבירה את הכל, עשה את התהליך הרבה יותר פשוט ומעבר לזה מלמד ומשכיל. התהליך השני התחלנו ממש לאחרונה, בו אנחנו דנות באופציות השקעה נוספות, הפעם בדגש על מחוץ לארץ. מעבר לזה אורה עזרה גם בתכנון ועדכון כל הפן של מסלולי ההשקעה עבור הפנסיה, קופת גמל וכו', וכן בפתיחה ותכנון חיסכון נוסף לי ולילדים. אני לא יכולה לתת המלצה יותר חמה לאשת מקצוע מאשר לה, היא ממש בנתה לי תוכנית אסטרטגית עם כל השלבים, במיוחד לאנשים עסוקים.

הגעתי אליו דרך הפייסבוק, לאחר שפניתי ודיברתי עם מספר אנשים, בחרתי באלי כי עשה את הרושם המקצועי ביותר. נפגשנו מספר פעמים לאורך התהליך, והרגשתי שהוא מלווה ומלמד ודואג לכל אורכו, ולא עושה את המינימום עבור התשלום. הוא היה זמין תמיד ופנוי ושמח לענות על השאלות, להסביר ולייעץ. עבורי, שעשיתי את התהליך לבד, זה היה מאוד חשוב. לשמחתי יצא לי גם להמליץ עליו לחברים לאחר מכן.

פנינו לגיל לבדוק את התיק הביטוחי, ומהרגע הראשון נהנינו מתקשרות זורמת, קלילה ונעימה. הוא נתן לנו זמן לעבור על החומר בנחת, ליווה אותנו במספר שיחות זום, ובהמלצתו הרחבנו לקרנות פנסיה. החוויה הייתה מקצועית, ברורה ובגובה העיניים – בדיוק מה שחיפשנו! ממליצים עליו בחום לכל מי שצריך ליווי בתחום.

יונית מאוד מקצועית, ידעה לענות על השאלות שלי, ויש לי ידע ונסיון בתחום הפיננסי, והיא אחת הטובות שיצא לי לפגוש.היא מסבירה ברור ומובן, יודעת על מה להסתכל.היא היתה יסודית מאוד ולא סיימנו עד שבדקנו את כל האופציות. ממליצה עליה בחום.

בהתחלה היינו סקפטיים, והוכחת אותי ביג טיים על טעותי, לפני התהליך כל הזמן הרגשנו שאנחנו במרדף אחרי הכסף והבנו שאנחנו לא בהפסד כל חודש אלא אפילו רווחיים ואפשר להגדיל את זה ולראשונה בגיל 36 אנחנו נהיה בעלי דירה ראשונה! ומפה לצמוח ולהתפוצץ בהתאם לתוכנית הרב שנתית שיצרנו. הרגישות והפתיחות של טל זה לא מובן מאליו, יום לפני טיסה היא ישבה איתנו לבחור האם הולכים על לקנות את הדירה הראשונה שלנו או לא, וזה לא היה בכלל מתוכנן בשיחות הראשונות - היה גמישות בהתאם. הרבה ממה שאני יודע היום על נדלן ועל מיסוי זה מהתהליך עם טל, מעבר לזה, היחסים שלנו עם המשפחה שלנו התעצבו בזכות התהליך הזה. היום אנחנו מבינים שלא למדנו מהבית הרבה דברים קריטיים והתהליך הזה הוא לא מותרות, הוא חובה!

אני עדיין עובדת עם טל והעבודה איתה שווה כל שקל. הגעתי אליה כשהייתי במצוקה כלכלית קשה אחרי חזרה לארץ מארצות הברית. למרות הקשיים ותשלום התעריף הצלחנו להבין איך להתחיל לעבוד יחד כשאני מצליחה ומשלמת את התעריף שלה. העבודה איתה הייתה מדהימה, היא עזרה לי להרים כסף מהרצפה ולשנות הרגלים בחיים בצורה משמעותית נורא. החיים שלי ממש השתנו מקצה לקצה. את השיטה שלה גם לבן זוג ולמשפחה והצלחנו להתארס, לעבור לבית חדש ולשנות מקום בחיים בעבודה יחד איתה. היא הביאה אותי למצב שיש לי הון שלא חשבתי שאוכל להיות לי בשלב כזה בחיים. התחלנו את העבודה מתכנון תקציב בסיסי והיום אנחנו עוסקות כבר בהשקעות.  

יונית הייתה מאוד אדיבה וסבלנית לאורך כל התהליך. אני אדם מאוד קפדן והיה חשוב לי להבין כל מהלך, למה עושים אותו, מול מי ואיך, והיא פירטה הכל מהכל ושיתפה את הידע הרב שלה. עברנו יחד על כל התיק שלי, שיפרה כל מה שאפשר, בדקה את הכפילויות שהיו ואת הפוליסות שלא התאימו לשלב שאני בו כרגע בחיים. זמינה מאוד וגם במקרה שאין מענה היא מיד וידאה לחזור באותו היום. מאוד מרוצה ממנה ונהניתי לעבוד איתה גם כנותנת שירות וגם כאדם.

בגדול היא עשתה לנו סדר, למרות שהגענו עם ידע וכוונות, מה יכול להתאים לנו. ציפינו למשהו קצת יוצר פרקטי וקיבלנו קצת יותר תיאורטי, תיאורים כלליים, ולא תכנית לפעולה. היתה נעימה בשיחה.

אל חלי הגעתי בעקבות רצון  לשילוב של Black rock במדיניות החיסכון שלי. כבר בשיחה הראשונה גיליתי יכולת הקשבה והבנה נדירים, וחלי השיגה את תשומת ליבי בעקבות האמינות ששידרה לאורך כל הדרך. חייב לציין כי להבדיל מרוב נותני השירות, ככל שעבר זמן ואנחנו כבר שנה בקשרי עבודה, קנתה את אמוני לחלוטין ולא להיפך, הכרתי בעלת מקצוע מצוינת, ולפני הכל אדם מיוחד ורגיש לזולת עם הבנה מקצועית נרחבת. חלי עשתה לי סדר ושיפרה לי את ההלוואות, התנאים בכלל התיק ובמרוצת הזמן העברתי אליה כלל התיק הלא פשוט שלי והייתה בו לא מעט עבודה לעשות, של סדר ושיפור תנאים וניידנו חלק מההלוואות, שלקחתי לצרכי השקעה. ממליץ בחום ובמידת הצורך אשמח להמליץ בשיחה על מהימנות ההמלצה, כשמגיע מגיע מכל הלב.

אלי ליווה אותנו בתהליך לקיחת משכנתא, בתהליך שלקח 3 שבועות. היה אחלה וממליצים עליו לכל מי שצריך.

לפני תוכנית "שולטים בתזרים" עם שרון, הייתי בתחושת חרדה מתמדת לגבי ההוצאות שלנו. הרגשתי שאני לא באמת עם היד על הדופק וחסרה לי בהירות לגבי איך להתנהל כלכלית. בעיקר איך להתנהל לקראת יעדים עתידיים. זאת למרות שעקבתי אחרי ההוצאות ולרוב עמדתי בתקציבים שקבעתי לעצמי. הליווי המקצועי והיחס האישי של שרון צייר לנו תמונת מצב ברורה, חידד לנו את המטרות ונתן תוכנית פעולה מדויקת ופשוטה. רק חבל שלא עשינו את זה לפני 10 שנים!