כשמדובר בכסף שלך,
כדאי ללכת למי שקיבלו את
תו החתול

היה לי תענוג לעבוד עם בונים עתיד. עבודה מקצועית עם חברה מקצוענים, טיפים טובים וחתירה מול היזם להסכם והנחה אופטימליים. כל זה יחד עם יחס אישי ועזרה מקצה לקצה בנוגע לכל תחום

רציתי להמליץ בחום על עמוס גבע היקר כיועץ משכנתאות חד ומיוחד. נכנסנו לתהליך די מורכב, לקיחת שני משכנתאות (עבור נכס חדש והשבחת נכס קיים). עמוס הפתיע אותי לא רק בבקיאות שלו אלא גם ביכולת התכנונית שהתחילה ברמת האסטרטגיה או תכנית העל “מה אתם כזוג רוצים להשיג בזמן מסוים”. ירידה לתכנון מפורט של מינוף כספים, טיב ההלוואות, תוך שימת לב לכלל הנכסים שניתן למנף מהם את ההלוואות ויצירת תמהיל אופטימלי ביותר. מרמת האסטרטגיה עמוס ידע לתת אומדן מדויק אשר התבסס על עליות כספיות (ולי מאוד עזר ללקוח להבין את גבולות התקציב שלי “ולמה אני נכנס”). ביצוע תכנון מדוקדק של החזרים לאורך השנים על מנת לייצר את ההחזר המקסימלי ולא להסתכן. וגם הקשרים שלו עם מנהלי המחלקות במקבלי ההחלטות בבנקים סייעו לא מעט בצמצום בירוקרטיה והפיכת החוויה הלא פשוטה לחוויה סבירה בהחלט 🙂 בקיצור אני ממליץ בחום לכל מי שמחפש יועץ מומחה בעל ראיה הוליסטית (רחבית) אשר לא רק מדבר אלא גם מתחייב על התכנון האסטרטגי ברמת העל ועל פרטי הפרטים ברמת הריביות והמסלול

הגעתי אליו דרך הפייסבוק, לאחר שפניתי ודיברתי עם מספר אנשים, בחרתי באלי כי עשה את הרושם המקצועי ביותר. נפגשנו מספר פעמים לאורך התהליך, והרגשתי שהוא מלווה ומלמד ודואג לכל אורכו, ולא עושה את המינימום עבור התשלום. הוא היה זמין תמיד ופנוי ושמח לענות על השאלות, להסביר ולייעץ. עבורי, שעשיתי את התהליך לבד, זה היה מאוד חשוב. לשמחתי יצא לי גם להמליץ עליו לחברים לאחר מכן.

אנחנו הורים בני 30+, גרים באנגליה כבר כמה שנים. ההתנהלות הכספית שלנו הייתה פסיבית וללא תכנון ממשי. נמנענו מלבצע פעולות מחוסר ידע וחשש. אורלי עזרה לנו להגדיר מטרות ולהבין כיצד מתנהלים בכל מדינה ואיך מנתבים את הכספים בהתאם, כולל התייעצות עם הצוות שלה שכולל אנשי מקצוע מתחומים משיקים. בהמלצת אורלי, התחלנו להתנהל עם תקציב חודשי, מה שהוריד חיכוכים ביננו ועזר לנו ליצור חזון משותף. קיבלנו כלים להתנהלות כלכלית שהפכה מפסיבית לאקטיבית, והכסף שלנו מושקע באופן שכולל את עתיד ילדינו.

גיל הוא איש מקצוע נהדר – קשוב, סבלני ומדויק. קיימנו פגישת זום במהלכה הסביר הכל באופן ברור, לקח את כל הפרטים הדרושים וטיפל עבורי בהעברת הפנסיה וקרן ההשתלמות לחברות אחרות. בזכותו דמי הניהול שלי ירדו משמעותית. הוא תמיד זמין לשאלות, פותר בעיות ביעילות ומביא תוצאות מצוינות. ממליץ עליו בחום ובביטחון מלא.

גיל מזרחי הוא עורך דין מקצועי ומדויק, שמכיר את כל הפרטים עד הפרט הקטן ביותר. קנינו ומכרנו דירה בעזרתו, והוא ניהל את כל התהליך במהירות, ביעילות ובמקצועיות יוצאת דופן. גם במצבים המורכבים יותר, הוא ידע להרגיע, להכווין ולתת לנו ביטחון מלא ביכולות שלו. שמחים שהכרנו אותו, ואין ספק שנמשיך לעבוד איתו גם בעתיד!

הראל עשה עליי רושם של אדם מאוד מקצועי ונטול אינטרסים . הוא פרס לי בצורה מאוד ברורה ולוגית את המסלולים שאני יכול ללכת בהם ונתן לי סדר והגיון ופישוט של החלטות ברמה הכלכלית שלא הייתי מצליח להגיע אליהן לבדי. ממליץ עליו למי שרוצה ייעוץ פיננסי.

אז זהו אחרי תהליך שהתחיל בדרמה גדולה ונמשך כמה חודשים קצרים שהרגישו מאוד ארוכים אני שמחה שבחרנו בך להוביל אותנו לשביל הנכון בחיים שלנו. היית קשובה לאורך כל התהליך למה שאנחנו רוצים ואת בדרך שלך לא וויתרת והשגת עבורנו את הטוב ביותר. היום אנחנו מתחילים כבר חודש שלישי שאנחנו שומרים בקנאות על על חשבון הבנק שלנו ולא נופלים יותר למינוסים חסרי שליטה. המון תודה ואין ספק שבצומת הקרובה שבה נשקול צעד פיננסי כזה או אחר נבחר בך!!!!!

ברצוני להודות לך מקרב לב על טיפולך המסור, על הליווי הצמוד, ועל כל העצות הטובות החכמות והמיקצועיות שהענקת לנו בכל תהליך קבלת המשכנתא ההפוכה. החל מהסבר ראשוני ומקיף, המשך בכל השלבים בדרך ועד סופו של התהליך עם קבלת המשכנתא. את ממשיכה לעזור אף מעבר לכך עם כל השאלות והבקשות שלנו. את לגמרי היועצת שלנו. אז שוב תודה רבה על הכל ואנחנו ממשיכים להיות בקשר לכל דבר ועניין. בהערכה רבה

זאב סויבל מלווה אותי כבר כמה שנים, פניתי אליו כדי לעשות סדר בכל הקופות שיש לי. בפגישה הראשונה הוא הסביר לי על כלל הדברים שיש לי, עשה לי סדר בצורה מקצועית ביותר, המליץ לי מניסיון מקצועי שלו על מסלולים שרלוונטיים אליי ממליצה בחום, מקצועי מאוד, מתאים אישית את כלל הקופות והמוצרים הפנסיוניים הרלוונטים לאותו אדם זמין ונגיש, אני יכולה לפנות ולהתייעץ בכל עת.

חווית השירות היתה טובה מאוד גם המפגש וגם הפולואפ שהיא עשתה היה ממש משביע רצון. היתה מאוד מקצועית ותחמה את תחומי האחריות שלה.

אנחנו ממש ממליצים על כרמי אור. מכילה ומקצועית ברמה הגבוהה ביותר! כרמי שומעת את הצכרכים, מפה את כל הדברים המתאימים לנו כזוג ומשפחה. מסבירה, מלמדת בצורה הכי נבונה. הלוואי ועוד משפחות יזכו בה. יש בה קסם שאין לתאר במילים.