כשמדובר בכסף שלך,
כדאי ללכת למי שקיבלו את
תו החתול

כשהבנתי שכבר לא כדאי לשמור את החסכונות שלי בעובר ושב, חיפשתי את האדם הנכון לעזור לי ללמוד על השקעות ולתכנן את הדרך קדימה נתקלתי בשרון מהפוסטים שלה בפייסבוק ולאחר שפניתי אליה התחלנו בתהליך יחד. התהליך כלל 2 קורסים מקוונים, אחד בנושא התנהלות פיננסית והשני על דרכי השקעה. הרגשתי שהקורסים נתנו לי המון ידע שלא הכרתי בעבר ובנוסף המפגש עם שרון נתן לי את הכלים והתוכנית לבצע את הצעדים הבאים. שלחתי לשרון את דוח ההוצאות השנתיות עליו עברנו יחד, היא המליצה לי איך להישאר באותה רמת החיים אבל עם פחות הוצאות ועל אפיקי השקעה שיתאימו להעדפות שלי במשק. הגעתי אליה עם הרצון לצאת לפנסיה מוקדמת בעוד כ5 שנים, ויצאתי משם עם תוכנית פרקטית של יציאה לפנסיה בעוד 6 וחצי שנים. התהליך איתה היה מצוין ואני אפילו מצטער שלא עשיתי את זה לפני כמה שנים כבר.

נחי מקצוען אמיתי, מכיר טוב מאוד את התחום וכל המעורבים, יודע למצוא את העסקאות הכי טובות ובעיקר הכל נעשה עם לב ענק, ליווי צמוד והסבר של כל דבר בדרך!

ברצוננו להמליץ בחום על אילנה אסף ועל השירות "משפחה במסגרת". במהלך התהליך קיבלנו ליווי מקצועי, יסודי ואכפתי, אשר העניק לנו כלים פרקטיים ומשמעותיים להתמודדות עם הנושאים הכלכליים בבית. אילנה סייעה לנו לבנות תכנון נכון של התקציב המשפחתי, להבין לעומק את ההוצאות שלנו, ולעשות סדר בכל תחום הביטוחים וההתנהלות הכלכלית. הגישה הייתה נעימה, סבלנית ומדויקת לצרכים שלנו, והתהליך כולו התנהל בצורה מסודרת וברורה. אנו יכולים לומר בביטחון שהתהליך היה מעולה, ואנחנו מרוצים מאוד מהתוצאות ומהשינוי החיובי שחל בהתנהלות שלנו. ממליצים בחום לכל מי שמעוניין לקחת שליטה על המצב הכלכלי ולהתנהל בצורה נכונה ובטוחה יותר.

עבדנו איתו לפני בערך שנה ואני ממליצה עליו בחום. אלי הוא איש מקסים, חרוץ, אוהב את העבודה ובא לקראת הלקוח. אלי היה פנוי עבורנו לכל שאלה והקדיש זמן להסביר במידת הצורך. סך הכל הוא גרם לתהליך להיות פשוט ומהיר והעבודה איתו הייתה מאוד נעימה.

הגעתי אליו דרך הפייסבוק, לאחר שפניתי ודיברתי עם מספר אנשים, בחרתי באלי כי עשה את הרושם המקצועי ביותר. נפגשנו מספר פעמים לאורך התהליך, והרגשתי שהוא מלווה ומלמד ודואג לכל אורכו, ולא עושה את המינימום עבור התשלום. הוא היה זמין תמיד ופנוי ושמח לענות על השאלות, להסביר ולייעץ. עבורי, שעשיתי את התהליך לבד, זה היה מאוד חשוב. לשמחתי יצא לי גם להמליץ עליו לחברים לאחר מכן.

פנינו לאורלי כשמצבו הפיזי של אבא שלי החל להידרדר והבנו שזה רק עניין של זמן עד שמצבו הקוגניטיבי ייפגע. אחי ואני נאלצנו לקחת את הפיקוד ולטפל בו, שנינו לא מבינים בפיננסים ולא ידענו היכן להתחיל. אורלי והצוות לקחו אותנו בשתי ידיים, ליוו צעד אחר צעד ועזרו לנו לייצר שקט. טיפלנו בעניינים המשפטיים כל עוד אבא היה צלול. אורלי בנתה תקציב שכלל את כל הצרכים החודשיים, טיפלנו בנושא מיצוי הזכויות והתחלנו לקבל עבורו קצבה חודשית, תבענו את הביטוח הלאומי וכסף החל להיכנס. השקענו חלק מהכספים של אבא בהשקעות אלטרנטיביות, שמייצרות תזרים חודשי והיום אנחנו מאוזנים ונוגעים רק בפירות ההשקעה. אין לי מילים להודות לך אורלי, על המתודה הברורה, הסבלנות, ההסברים, המקצוענות שלך ושל הצוות. בזכותכם אני רגועה ויודעת שאבא יכול לחיות עד לגיל 120 ויהיה לנו את הכסף לטפל בו.

גיל עורך דין מצוין. עשינו איתו 3 רכישות דירה. גיל היה מאוד מקצועי, עשה את כל הנדרש והיה מחובר מאוד וקשוב. התוצאות היו טובות, דאג גם לסידור הניירת מול גורמי הרשויות ועשה הכל ומעבר, במחיר הוגן. מומלץ מאוד.

קיבלנו שירות נהדר מחלי. היתה לנו חוויה טובה איתה, היא נתנה תמורה טובה למחיר, ואנחנו מאד מרוצים. חלי שירותית וקשובה, וגם אחרי שהסתיים מתן השירות, היא הציעה לעזור מעבר. בנוסף, אני גולש קבוע באתר fincat מתעניין במאמרים.

מעולה, לא הייתי יכול לבקש יותר. השירות של עומרי היה נגיש נעים, קל לדבר איתו ואני בהחלט אמשיך לעבוד איתו בעתיד. הערה קטנה: בהתחלה כשנכנסתי לאתר לא היה מובן אם עומרי מטפל רק באמריקאים או גם בישראלים. ואחר כך אחרי שיחה עם החתול הבנתי שכן.

סה״כ מרוצה מהשירות, מענה מהיר, מחיר טוב, עמרי נתן תשובות מלאות ומפורטות. אנחנו עדיין בתוך התהליך אך עד כה הכל מצוין.

שמענו עליו לראשונה בפוסט שהוא תוייג בו. באותה תקופה חיפשנו מישהו יוכל לעזור לנו לעשות סדר בכספים שלנו, לבנות איתנו איזשהי תוכנית לעתיד ולקבל החלטות לגבי כמה דילמות שעמדו בפנינו. לאחר ששמענו כמה פודקסטים שבהם התארח ודיברנו עם ממליצים עליו, נרשמנו לקורס הדיגיטלי שלו ולפגישת ייעוץ בסופו. הקורס מאוד מומלץ בעיני, מרגישה שלמדנו המון וזה הביא אותנו לפגישה מוכנים. מבחינת הפגישה עצמה יצאנו עם תוכנית אמיתית ויכולת לבצע אותה. התשלום היה שווה בעיני ואני ממליצה עליו עד היום לכל מי שצריך.