כשמדובר בכסף שלך,
כדאי ללכת למי שקיבלו את
תו החתול

הגעתי לחלי כשפרשתי ממקום עבודה אחרי המון שנים, עם תיק פנסיוני ומענקי פרישה ולקראת שינוי תעסוקתי. כשפגשתי את חלי הבנתי שהגעתי למקום הנכון. המקצועיות, הידע הרב, היכולת לשקף את הדברים בצורה נהירה, המסירות וההשקעה גרמו לי להבין שהיא זו שתלווה אותי ואת משפחתי בשנים הללו בתיק הפנסיוני ובניהול ההשקעות. גם בליווי לפרישה של הוריי טיפלה. היכולת להתאים לכל אחד את החליפה המיוחדת שלו והכל בחיוך ובאין סוף סבלנות! ממליץ בחום ואמשיך להמליץ!

הראל עשה עליי רושם של אדם מאוד מקצועי ונטול אינטרסים . הוא פרס לי בצורה מאוד ברורה ולוגית את המסלולים שאני יכול ללכת בהם ונתן לי סדר והגיון ופישוט של החלטות ברמה הכלכלית שלא הייתי מצליח להגיע אליהן לבדי. ממליץ עליו למי שרוצה ייעוץ פיננסי.

גיל איש מקצוע מדהים! ממליצה עליו מכל הלב – עורך דין שהביא את כל התוצאות הרצויות במקצועיות, רגישות ודיוק.

הגעתי לכרמי דרך הפוסטים שלה בפייסבוק, יחד עם בן זוגי לאחר חתונה כשהרגשתי שאנחנו צריכים איזשהי ראייה אורכת טווח על ההתנהלות שלנו. הגעתי אליה אחרי שנים של קריאת מדריכים ובלוגים כלכליים, והרגשתי שאני באה עם ידע מסויים, אבל הפגישה איתה הייתה חוויה שלא הייתי מוכנה אליה. נפגשנו למפגש של 3-4 שעות, והייתה פגישה מדהימה. צורת ההסתכלות שלה על החיים מאוד מיוחדת, היא לא רק מדברת במונחים פיננסים של קרנות השתלמות וגמל אלא עוזרת להגדיר אורח חיים ומטרות, היא ממש נתנו לנו כלים כדי להסתכל על החיים שלנו, על אורח החיים שנרצה לחיות בעתיד ולקבל החלטות שיובילו לשם. היא מלמדת בצורה שמאפשרת להתנהל אחרי זה בלי תלות בה, ואפילו היום 4 חודשים אחרי המפגש, הדברים שהיא לימדה אותנו עדיין הולכים איתי.ממש לא האמנתי שאפשר לקבל כל כך הרבה בזמן יחסית קצר, היא תותחית אמיתית שכל אחד חייב להתייעץ איתה

הגעתי לתומר בחרדה נוראית מהנושא הכלכלי, בלית ברירה. החיים שלי השתנו ללא הכר מאז.

אנחנו יכולים לשת, שהחיים שלנו עלו על מסלול מדהים מאז התחלנו את התהליך עם תומר. למדנו המון, מתוכננים, המינוס קטן כל חודש למרות מהמורות בדרך, שבעבר היו מפילות אותנו וגורמות לנו לקחת עוד הלוואה מיותרת.

הגענו לאורלי לא בגלל שלא ידענו להתנהל עם כסף, להפך היינו ממש על הדברים. אקסלים ורייזאפ וכל כלי פיננסי בסיסי היה כבר חלק מחיינו. הגענו לאורלי מכמה סיבות: 1. הרגשנו שהמציאות הכלכלית סביבנו משתנה, דינמית ואין שום סיכוי שנוכל לעמוד בקצב שלה בלי להבין בזה יותר לעומק. 2. היא לא משתנה רק בהווה, אלא יש השפעות עתידיות שצריך להיערך אליהם כבר עכשיו 3. אבל יותר מהכול, בעיקר כי יש לנו מטרות והרגשנו תקועים ואנחנו עומדים במקום. בפועל חסכנו כל חודש, אבל לא עשינו עם זה כלום.. לא היו יעדים ומדדים כדי להבין אנחנו בדרך או לא? מתי נשיג את המטרות שלנו? איך נכון להשיג את המטרות שלנו? לא היו לנו תשובות לזה או אם בכלל אפשר למדוד את זה. התהליך עם אורלי מעל הכול נתן לנו סדר, צפי, מבנה ותוכנית לשנים קדימה. בעבודה אנחנו עובדים בצורה הזאת בדיוק, ואיכשהו תמיד הסנדלר הולך יחף. פתאום יכלנו לדמיין וגם לענות על שאלות מאוד לגיטימיות. לצד זה, השכלנו והבנו שלהתנהל מתוך מקום של חרדה מכסף הוא לא מקדם בשום צורה, וצריך לעבור להתנהל מתוך ידע וכלים, זה נתן יותר ביטחון ותחושת מסוגלות שאפשר. זה מוציא אותך מתחושת החוסר אונים שאתה קורבן של הנסיבות סביבך ואין לך שום שליטה במה שקורה. יש פרמטרים באמת קשיחים, שהם מצב נתון, אבל כל דבר אפשר לנהל וזאת תודעה שהיא חשובה מאין כמותה להמשך החיים המשותפים שכסף הם חלק מהותי מהם, נרצה או לא נרצה. אנחנו בשלב ההתחלתי של יישום התוכנית, אבל אין לנו ספק שזה יקפיץ אותנו כמה רמות למעלה בכל מה שהגדרנו לעצמנו כיעד. תודה ענקית לאורלי

מדובר באיש מקצוע מהשורה הראשונה, בעל ידע מעמיק וניסיון רב בתחום הפנסיה והביטוח. לאורך כל הדרך, הוא הפגין מקצועיות, שקיפות ואכפתיות אמיתית כלפי טובתי האישית והכלכלית. הייעוץ שקיבלתי ממנו היה ברור, מדויק ומבוסס על הבנה עמוקה של הצרכים שלי ושל מצבי הכלכלי. הוא ידע להסביר כל פרט בצורה פשוטה ומובנת, ודאג שאקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבורי, תוך שהוא מציג את כל האפשרויות בצורה הוגנת ואובייקטיבית. מעבר למקצועיות, מדובר באדם שניתן לסמוך עליו בעיניים עצומות. האכפתיות שלו, השירות האישי והזמינות לכל שאלה או דאגה הם יוצאי דופן ונדירים בתחום זה. אני מרגיש בטוח ושקט בידיעה שאני נמצא בידיים טובות, ושהעתיד הכלכלי שלי מנוהל בצורה חכמה ומושכלת. לסיכום, אם אתם מחפשים סוכן ביטוח פנסיוני שמבין בפיננסים, השקעות וחסכונות שאתם יכולים להרגיש בטוחים אתו, אני ממליץ על זאב סויבל מכל הלב.

מעבר ליחס החם, טל מהממת ומקצועית ולקחה לתשומת לבה את המטרות העיקריות שלנו מהתהליך, גם אם לא תמיד תאמו בדיוק למטרות ״הרגילות״ של הסדנא, ולגמרי התאימה עצמה לצרכים שלנו. הרגשנו שיש ממש גמישות בתהליך שמותאמת אלינו על מנת שנצליח להשיג את מה שבאנו להשיג.

חזרנו לארץ לפני שנתיים אחרי שהות ארוכה בארצות הברית. כאזרחים אמריקאים הבנו שאם נשקיע לא נכון, נהיה חשופים למס דרקוני. ובינתיים הכסף ישב בעובר ושב ונשחק. הגענו לאורלי דרך המלצה חמה. בתהליך הבנו מה אנחנו רוצים, מה המטרות שלנו וכמה כסף צריך כדי להגיע אליהן. רצינו לקנות דירת מגורים בסכום שגדול ממידתנו. בעזרת הליווי של אורלי, רכשנו דירה להשקעה בפרויקט שצפוי להגדיל לנו את ההון ולהביא אותנו להון עצמי מספק לדירת מגורים. אורלי נגישה, מקצועית, נעימה, יסודית ובעלת ידע רחב בתחומים הכלכליים. סיימנו את התהליך עם תמונה ברורה ומסודרת של מה שיש לנו, אנחנו יודעים לאן אנחנו רוצים להגיע ובונים את החוסן הכלכלי של המשפחה

אלוף ואדם ישר! מהשיחה הראשונה תבינו שמדובר במקצוען