כשמדובר בכסף שלך,
כדאי ללכת למי שקיבלו את
תו החתול

"תודה רבה, עידן ורועי האלופים על הליווי המקצועי הקרוב לאורך כל הדרך. מעריכים את זה מאוד".

אני תושבת העוטף. ואורה התנדבה ועשתה לי ייעוץ שעודד אותי ועזר לי, היא קמע טוב, כל מה שהיא מציעה, מצליח. אורה מקצועית ואדיבה, ואני ממליצה עליה בחום.

אילנה אלופה ומקצועית ברמות. ליגה אחרת, באמת. מעבר לזה שהיא עזרה לי לעשות סדר ולחסוך אלפי (!!) שקלים כל חודש, היא גם לימדה אותי המון על התנהלות חכמה עם הכסף שלי. היא יודעת ה-מ-ו-ן על העולם הפיננסי ויש לה טיפים ועצות ששוות זהב (תרתי משמע). זה תהליך ולוקח קצת זמן, אבל היא איכשהו מעבירה אותו בכיף ובקלות ואני ממליצה עליה מכל הלב! כבר שלחתי את אח שלי וחברה אליה..

הגענו אליה לסדנת ליווי סטנדרטית אני ובעלי, כאופציה להגיע לשם דרך המילואים. עברנו על ההתנהלות שלנו, הוצאות הכנסות ובניית תקציב שנתי והתנהלות כלכלית נכונה יותר. אנחנו בערך חצי שנה אחרי ומצליחים לעמוד בתקציב. העבודה איתה הייתה מעולה, היא הייתה מאוד רגישה ונעימה ובנינו יחד תקציב שהוא מאוד מחובר לצרכים שלנו ועם מטרות ריאליות שאנחנו יכולים לעמוד בהן.

אחרי המון שנים שעבדתי עם סוכנים פנסיוניים כמעט תמיד הרגשתי שמשהו חסר. הייתי צריך לקבל החלטות לגבי מענקי פרישה ולא הייתי שלם עם ההמלצות שניתנו לי. גם אם חלקן היו טובות – לא לגמרי הבנתי אותם ואיך הם משפרים את מצבי. בניסיון נוסף לאתר איש מקצוע שיענה לצורך שלי הגעתי לחלי ששינתה את כל התפיסה ועזרה לי לעשות את ההחלטות ממקום בטוח ונינוח שמבין למה ואיך התכנון שנעשה הוא הטוב ביותר ובדיוק מה שרציתי. עם המון חשיבה שתואמת לי ולצרכים, הכרות עם הרגולציה ושיקולי המס, יכולת להשלים מקורות מימון טובים כדי לצאת להשקעות נוספות ובעיקר היכולת לשקף את כל הידע בצורה פשוטה וברורה לכל אדם. ממליץ לכל מי שרוצה לדעת בוודאות שנמצא בידיים מקצועיות ושכל התיק יקבל תשומת לב עד הפרט הקטן ביותר.

הגעתי אליה אחרי הרבה פוסטים שלה בקבוצה של האופטימית. אחרי גירושים, רציתי להתחיל להשקיע בעצמי, להבין ולקבל כלים בעולם הזה ובכללי לעשות תכנון פיננסי לעתיד. עשיתי איתה שני תהליכים שונים, הראשון היה לפני כחצי שנה, לאחר שחסכתי הון ראשוני, עשינו ביחד תוכנית פיננסית מקצה לקצה, כדי לתמוך ברצון שלי לצאת לעצמאות כלכלית ופנסיה מוקדמת. החלטנו יחד על האופציה של קניית דירה ראשונה להשקעה, עם פוטנציאל השבחה שבאמת (פינוי בינוי שבאמת יוצא לפועל עוד רגע). האפשרות לעבור על האופציות יחד עם מישהי שמבינה ומסבירה את הכל, עשה את התהליך הרבה יותר פשוט ומעבר לזה מלמד ומשכיל. התהליך השני התחלנו ממש לאחרונה, בו אנחנו דנות באופציות השקעה נוספות, הפעם בדגש על מחוץ לארץ. מעבר לזה אורה עזרה גם בתכנון ועדכון כל הפן של מסלולי ההשקעה עבור הפנסיה, קופת גמל וכו', וכן בפתיחה ותכנון חיסכון נוסף לי ולילדים. אני לא יכולה לתת המלצה יותר חמה לאשת מקצוע מאשר לה, היא ממש בנתה לי תוכנית אסטרטגית עם כל השלבים, במיוחד לאנשים עסוקים.

אין לנו מילים לומר עד כמה התהליך עם הראל שינה לנו את החיים. באנו עם חלומות לא ברורים על מה אנחנו רוצים ולא ידענו מה אפשר לעשות עם הכסף. שלב אחר שלב עם סבלנות ענקית הוא בנה לנו תוכנית כלכלית שתפורה לנו ומתאימה לנו כזוג הורים פחדנים עם הכסף שלא דענו מה לעשות איתו. בהתחלה נרתענו מעט מהמחיר אבל מהר מאוד הבנו שזה לוקח מבחינתנו ביג טיים בעלות תועלת שקיבלנו מהתכנון והייעוץ הפיננסי. בסופו של דבר יצאו עם תוכנית פרקטית שבמבחן הזמן היא עומדת איתנה גם למול כל הבלגן שקורה בעולם.

אני ממליצה בחום על זאב! הוא מלווה אותי כבר יותר מחמש שנים, ולאורך כל הדרך הוא תמיד היה זמין, סבלני וסופר מקצועי. כל שאלה או התלבטות שהייתה לי קיבלה מענה מהיר, ברור ומקצועי, והוא תמיד הקדיש את הזמן להסביר לי הכול עד שהבנתי בדיוק מה אני רוצה ומה אני צריכה. והכי חשוב, מעבר למקצועיות אפשר באמת לסמוך עליו. הוא תמיד פועל בשקיפות, בכנות ועם הרבה אכפתיות, וזה מבחינתי עושה את כל ההבדל! ממליצה עליו מכל הלב!

לחלי הגעתי לאחר הכירות עם מספר יועצים פנסיוניים. כמי שעוסקת בתחום הפיננסי ידעתי מיד להעריך את רמת המקצועיות הגבוהה שלה. לזה חברה גם שירותיות יוצאת דופן ושיקוף נתונים פנסיוניים באמצעות מערכות ייחודיות באופן שמנגיש אותם ומאפשר מבט על. ממליצה על חלי בחום.

עבדנו עם גד מספר פעמים כבר. התחלנו בתהליך של ליווי ויעוץ כלכלי קלאסי, ללמוד על התנהלות כלכלית נכונה ביום יום, תזרים שנכנס אל מול המטרות הפיננסיות שהגדרנו, ממש עזר לנו לפרק את המטרה שבאנו איתה לתוכנית עם שלבים, מה שהפך את זה לבר ביצוע. המשכנו איתו תהליך של השקעה בנכסים בחו"ל, שם הרגשנו שהלווי שלו נתן לנו מעבר לערך מוסף כמשקיעים בתחום בפעם הראשונה, הוא עזר ולימד על התהליך וחלק מהידע העצום שלו. לבסוף, רצה הגורל וזכינו במחיר למשתכן, וחזרנו שוב לגד כדי שיהיה יועץ המשכנתא שלנו. גם בפעם הזו היינו מאוד מרוצים ממנו, הוא הצליח להביא לנו מחיר אטרקטיבי והתהליך איתו היה זריז ומוצלח. יש לו ראיה רחבה והמון מידע ללמד ולשתף, הוא שולט בחומר בצורה מעולה וכיף ללמוד ממנו.

הראל עשה עליי רושם של אדם מאוד מקצועי ונטול אינטרסים . הוא פרס לי בצורה מאוד ברורה ולוגית את המסלולים שאני יכול ללכת בהם ונתן לי סדר והגיון ופישוט של החלטות ברמה הכלכלית שלא הייתי מצליח להגיע אליהן לבדי. ממליץ עליו למי שרוצה ייעוץ פיננסי.