לאחר תהליך אימות קצר, יחשפו פרטי ההתקשרות ואיש / אשת המקצוע ייצרו איתך קשר במהרה
התמחות
פנסיה, השתלמות, גמל וביטוחים
למי השירות שלי מתאים?
אני יכול לסייע לאנשים פרטיים (צווארון כחול ולבן), משפחות ועסקים (עצמאים ושכירים בעלי שליטה/חברות) להבטיח את עתידם הכלכלי עם פתרונות מותאמים בפנסיה, ביטוחי בריאות, קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון וביטוחי חיים תוך כדי התאמת המוצרים שמתאימים עבורם לפי הצרכים האישיים שלהם.
תיאור
היי, אני גיל נמצא בתחום כבר כ-10 שנים. התחלתי בעולם הפיננסי, בתור נציג שירות לקוחות בחברת ביטוח (למשך שנתיים וחצי) שוחחתי עם המון אנשים והענקתי שירות לאנשים שרצו לקבל מידע על קרנות ההשתלמות שלהם, על הפנסיה שלהם, נטילת הלוואות מהמוצרים הפיננסים/פנסיונים שלהם וגם בעת מקרים של משיכת כספים ומקרי פטירה של בני המשפחה, עזרה במתן התהליך של משיכת הכספים הללו. הייתי בכובע של סוכן הביטוח ב-3 חלקים: 1) בפן השירותי 2) בפן התפעולי 3) בפן המקצועי והשיווקי ולכן יש לי ערך משמעותי להעניק לכל לקוח ולקוחה באשר הם
פרטים נוספים
7-10 שנות נסיון 
עברית, אנגלית
המאמרים שלי
דירוגים מאומתים
הלקוחות שלקחו את הזמן לדרג, התבססו על איכות העבודה, נעימות השירות והתוצאה
גיל הוא איש מקצוע נהדר – קשוב, סבלני ומדויק. קיימנו פגישת זום במהלכה הסביר הכל באופן ברור, לקח את כל הפרטים הדרושים וטיפל עבורי בהעברת הפנסיה וקרן ההשתלמות לחברות אחרות. בזכותו דמי הניהול שלי ירדו משמעותית. הוא תמיד זמין לשאלות, פותר בעיות ביעילות ומביא תוצאות מצוינות. ממליץ עליו בחום ובביטחון מלא.
גיל היה פשוט מצוין! הוא ליווה אותי בתהליך בצורה מקצועית, ברורה וסבלנית. הסביר לי כל פרט ופרט, פירק את המידע המורכב לשפה פשוטה וברורה, ונתן לי תחושת ביטחון מלאה בהחלטות שלי. בזכותו הצלחתי לעשות סדר בכל נושא הביטוחים, להבין בדיוק מה יש לי ומה כדאי לשפר. מעבר למקצועיות, הוא גם בן אדם נהדר, קשוב ונעים, מה שהפך את התהליך להרבה יותר קליל ונעים. ממליץ עליו בחום לכל מי שרוצה סדר בביטוחים וייעוץ אמין!
החוויה עם גיל הייתה פשוט מעולה! הוא השקיע בנו מכל הלב, נפגשנו בזום שלוש פעמים, עבר איתי בסבלנות על כל הביטוחים, הפנסיה וקרנות ההשתלמות, ופתחתי דרכו קופות גמל להשקעה. גיל הראה מקצועיות ברמה גבוהה, ידע נרחב וחשיבה אסטרטגית למקסום התשואה. הוא אחראי, סבלני ומדויק – ואנחנו מאוד מרוצים מהתהליך איתו!
פנינו לגיל לבדוק את התיק הביטוחי, ומהרגע הראשון נהנינו מתקשרות זורמת, קלילה ונעימה. הוא נתן לנו זמן לעבור על החומר בנחת, ליווה אותנו במספר שיחות זום, ובהמלצתו הרחבנו לקרנות פנסיה. החוויה הייתה מקצועית, ברורה ובגובה העיניים – בדיוק מה שחיפשנו! ממליצים עליו בחום לכל מי שצריך ליווי בתחום.
תשובות לשאלות שעשויות לעניין אותך
התשובות נכתבו ע״י נותן או נותנת השירות על מנת שתוכלו לחוות את הזווית המיוחדת וצורת החשיבה ולבחור עם מי ליצור קשר
האם מומלץ לשנות את מסלול ההשקעה שלי למסלול מחקה מדד s&P 500?
במידה ומודעים לרמת הסיכון ובמידה ויש עד גיל הפרישה תקופה של לפחות 15 שנים , ניתן לבצע שינוי אבל תמיד מומלץ לקבל חוות דעת של בעל רישיון.
האם כדאי לרכוש ביטוח בריאות פרטי, למרות שיש ביטוח במכבי שלי/כללית פלטינום?
ישנם 3 כיסויי חובה מבחינתי שהם מהווים קטסטרופה במידה והם מגיעים אל דלתנו: א) תרופות מחוץ לסל. ב) השתלות וטיפולים מיוחדים בחו''ל. ג) ניתוחים ומחליפי ניתוח בחו''ל. את 3 הכיסויים הללו, שהם מגיעים החל מ10.2023 בתור חבילה 1, הם חובה!!! את שאר הדברים, צריך לשוחח עם הלקוח ולהסביר את הרציונל כי בחלק מהמקרים יש חפיפה אבל יש יתרונות בדברים מסוימים כמו זמן קבלת הרופא בפרטי משמעותית מהיר יותר, האפשרות לקבלת תור לMRI פרטי הרבה יותר מהיר ועוד שלל דוגמאות בנושא.
פנסיה מקיפה או פנסיה משלימה, למי כדאי להצטרף לאיזו פנסיה והאם אפשרי בכלל?
ההבדל העיקרי בין הפנסיות הם שבמקיפה, יש השקעה של 70% בשוק ההון ועל ה30% הנותרים, קיימת הבטחת תשואה של 5.15%, נכון לתחילת 2025, על שולחן האוצר מעוניינים לבטל את הנושא ולהבטיח את התשואות עוד כשנה רק לעמיתים אשר יהיו במסלול תלוי גיל ובגילאי 50 ומעלה, כלומר כל האוכלוסייה הצעירה לא תהנה מהבטחת התשואה. בפנסיה המשלימה, זוהי פנסיה שנמצאת ב100% בשוק ההון, אם מדובר על תקופת השקעה ארוכה ונבחר מסלול השקעה לטווח רחוק (מחקה מדד s&p500 או עוקב מדדי מניות), המסלולים לאורך זמן יכולים לעשות תשואות מאוד גבוהות, כמובן שיהיו גם הפסדים על הדרך. בנוסף, לקרנות הפנסיה המשלימות, יש עודף אקטוארי, כאשר לפנסיות המקיפות יש גירעון אקטוארי, הנושא הזה גורם לכך שבפנסיות המשלימות, הלקוחות יקבלו מדי שנה החזר בדוח השנתי לפי העודף האקטוארי (אחוזים) מהצבירה שלהם וזה יכול להיות משמעותי מאוד (מקטין לכם את דמי הניהול מהצבירה והמון פעמים גם מאפס אותם).
קרן השתלמות- באיזה מסלול השקעה מומלץ לבחור?
אני חושב שקרן השתלמות, צריכה להיות במסלול תמיד ברמת סיכון גבוהה, כי יש פטור מס רווח הון וכל עוד הכספים לא נזילים ואין מטרה ספציפית עבור הכספים הללו, תנו לכסף שלכם לעבוד, במסלול כלשהו של מחקה מדד (נאסד''ק 100 או s&p500 או msci acw).
האם מומלץ להכין תכנית כלכלית עבור כל תא משפחתי לתקופות זמן שונות?
חיסכון לטווח קצר הוא בעיני קרן כספית, אמנם התשואות לא גבוהות מאוד אבל לפחות רמת הסיכון יחסית מאוד נמוכה, הכספים נזילים ומס רווח ההון הוא רק על החלק שמעבר לגובה האינפלציה. חיסכון לטווח בינוני - אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה ברמת סיכון ביניים (סביבות 50% מניות, אפשר גם במדדים , לרוב שמות המסלולים נקראים עוקב מדדים גמיש). חיסכון לטווח ארוך - מי שבקיא בשוק ההון ומעוניין להשקיע בעצמו, שיפתח חשבון מסחר עצמאי, אבל מי שחושב שאין לו זמן או שלא מעוניין להתעמק בכך , אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה עם מסלולי מחקה מדד ודמי ניהול נמוכים.
כל המומחים שלנו,
מאומתים לפי תו החתול.
זה אומר שאנחנו מתקשרים לכל מי שקיבל מהם שירות, כדי לוודא שא.נשים כמוך מקבלים את ההמלצה הכי טובה ואמיתית שאפשר.
לאחר הזנת קוד האימות איש / אשת המקצוע שבחרת ייצרו איתך קשר בהקדם
