הגעתי לאורלי בזכות המלצה כאן באתר. אני בת 46, נמצאת בפרשת דרכים מאתגרת (וטובה) באמצע החיים ורציתי ליישר קו ולהבין היכן אני עומדת ומה אני צריכה לדעת. אורלי, ביסודיות וברגש, עשתה לי סדר, לימדה אותי מה לשאול והראתה לי שיש הרבה יותר מדרך אחת להגיע למטרות. ממליצה בחום!

אני רואת חשבון, יועצת מס ויועצת משכנתאות בעלי מנהל בתעשיות הביטחוניות וחלק מעבודתו זה ניהול תקציבים כספים זה משהו שאנחנו עוסקים בו ביום יום. אז אפשר אולי להבין כמה סקפטיים היינו כשנפגשנו עם אורלי רובין. מה היא כבר תוכל ללמד אותנו שאנחנו לא יודעים? אורלי חיברה את כל הנתונים שמסרנו ושיקפה לנו את התמונה הברורה של המצב העכשווי ומה יהיה המצב העתידי אם נמשיך באותה דרך. הבנו שאם נמשיך להתנהל אותו דבר, להשקיע את הכסף שלנו אותו דבר, לא נצליח להגיע למטרות העתידיות שלנו. בנוסף הבנו כמה טעויות עשינו לאורך הדרך מחוסר ידיעה. היא בנתה לנו תכנית פעולה מקיפה שמתייחסת לכל ההיבטים הכלכליים בחיים שלנו ומראה לנו איך הכול קשור יחד. היום, שנה אחרי תהליך אנחנו לקראת פגישת הבקרה השנתית איתה שתוביל אותנו לצעד הבא קדימה. הכול על פי התוכנית שבנתה לנו. היום אנחנו יודעים מה עלינו לעשות כדי להגשים את המטרות הכלכליות שלנו וזה נותן לנו הרבה שקט נפשי ומוריד את אי הוודאות בחיים שלנו. עבורנו זה היה תהליך משנה חיים שעזר לנו להגיע למטרות

אנחנו הורים בני 30+, גרים באנגליה כבר כמה שנים. ההתנהלות הכספית שלנו הייתה פסיבית וללא תכנון ממשי. נמנענו מלבצע פעולות מחוסר ידע וחשש. אורלי עזרה לנו להגדיר מטרות ולהבין כיצד מתנהלים בכל מדינה ואיך מנתבים את הכספים בהתאם, כולל התייעצות עם הצוות שלה שכולל אנשי מקצוע מתחומים משיקים. בהמלצת אורלי, התחלנו להתנהל עם תקציב חודשי, מה שהוריד חיכוכים ביננו ועזר לנו ליצור חזון משותף. קיבלנו כלים להתנהלות כלכלית שהפכה מפסיבית לאקטיבית, והכסף שלנו מושקע באופן שכולל את עתיד ילדינו.

חזרנו לארץ לפני שנתיים אחרי שהות ארוכה בארצות הברית. כאזרחים אמריקאים הבנו שאם נשקיע לא נכון, נהיה חשופים למס דרקוני. ובינתיים הכסף ישב בעובר ושב ונשחק. הגענו לאורלי דרך המלצה חמה. בתהליך הבנו מה אנחנו רוצים, מה המטרות שלנו וכמה כסף צריך כדי להגיע אליהן. רצינו לקנות דירת מגורים בסכום שגדול ממידתנו. בעזרת הליווי של אורלי, רכשנו דירה להשקעה בפרויקט שצפוי להגדיל לנו את ההון ולהביא אותנו להון עצמי מספק לדירת מגורים. אורלי נגישה, מקצועית, נעימה, יסודית ובעלת ידע רחב בתחומים הכלכליים. סיימנו את התהליך עם תמונה ברורה ומסודרת של מה שיש לנו, אנחנו יודעים לאן אנחנו רוצים להגיע ובונים את החוסן הכלכלי של המשפחה

פנינו לאורלי כשמצבו הפיזי של אבא שלי החל להידרדר והבנו שזה רק עניין של זמן עד שמצבו הקוגניטיבי ייפגע. אחי ואני נאלצנו לקחת את הפיקוד ולטפל בו, שנינו לא מבינים בפיננסים ולא ידענו היכן להתחיל. אורלי והצוות לקחו אותנו בשתי ידיים, ליוו צעד אחר צעד ועזרו לנו לייצר שקט. טיפלנו בעניינים המשפטיים כל עוד אבא היה צלול. אורלי בנתה תקציב שכלל את כל הצרכים החודשיים, טיפלנו בנושא מיצוי הזכויות והתחלנו לקבל עבורו קצבה חודשית, תבענו את הביטוח הלאומי וכסף החל להיכנס. השקענו חלק מהכספים של אבא בהשקעות אלטרנטיביות, שמייצרות תזרים חודשי והיום אנחנו מאוזנים ונוגעים רק בפירות ההשקעה. אין לי מילים להודות לך אורלי, על המתודה הברורה, הסבלנות, ההסברים, המקצוענות שלך ושל הצוות. בזכותכם אני רגועה ויודעת שאבא יכול לחיות עד לגיל 120 ויהיה לנו את הכסף לטפל בו.

הגעתי לאורלי אחרי גירושים, מודאגת, ועם מספר החלטות משמעותיות שהיה עליי לקבל, כמו האם לרכוש את החלק של הגרוש בדירת מגורים או בדירה להשקעה. ידעתי שאלו החלטות שישפיעו על החיים שלי ושל ילדיי. אורלי הציגה בפניי תרחישים שונים, כדי שאבין את המשמעות של כל החלטה, והעלתה דברים שלא חשבתי עליהם. בזכותה רכשתי את החלק בדירה להשקעה, לאחר שהבנתי שבכך אחסוך מעצמי חיים של שרידות כלכלית ושזו הדירה ששוויה יעלה. ואכן הדירה כבר העלתה את שוויה ־164,000 שקלים. השקענו את הכסף שקיבלתי בגירושים והוא עובד ועוזר לי לסגור את החודש בזמן שאני מפרישה לחסכונות. בזכות היסודיות שלה, מצאתי חישוב לרעתי בהסכם הגירושים. וסך הכול התהליך איתה חסך לי 2221,000 שקלים. אני ממליצה לכל מי שנמצאת בתהליך גירושים, שתעשה לעצמה טובה גדולה מאוד ותבוא לאורלי ששמרה עליי לאורך כל הדרך.